Polska wdraża nową strategię przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dokument przyjęty przez rząd ma wyznaczać kierunki działań państwa w tym obszarze do 2027 roku.
Na stronie Ministerstwa Finansów ukazał się niedawno komunikat nr 105, informujący o przyjęciu Strategii Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu. Dokument został opracowany przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) i stanowi plan ograniczania ryzyk związanych z przestępczością finansową.
REKLAMA
REKLAMA
Natalia Serwińska, radca prawny z kancelarii Graś i Wspólnicy podkreśla, że strategia „stanowi plan działania na rzecz ograniczenia ryzyka związanego z praniem pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu” i opiera się na wnioskach z tzw. Krajowej Oceny Ryzyka. Jej realizacja ma potrwać co najmniej dwa lata.
System przeciwdziałania opiera się na współpracy instytucji publicznych i sektora prywatnego. Kluczową rolę odgrywa GIIF, który analizuje podejrzane transakcje zgłaszane m.in. przez banki i instytucje finansowe, a następnie – w razie potrzeby – przekazuje sprawy organom ścigania.
Rosnące zagrożenia praniem pieniędzy mają związek m.in. z sytuacją geopolityczną, w tym wojną w Ukrainie i działaniami hybrydowymi Rosji oraz Białorusi. Istotne są także zmiany na rynku finansowym. Serwińska zwraca uwagę, że ryzyko zwiększa „rozwój nowych oraz skala wykorzystywania i akceptowania już znanych kryptowalut”, a także działalność internetowych kantorów czy wykorzystywanie tzw. „słupów”.
Nowa strategia przewiduje m.in. wzmocnienie analiz prowadzonych przez GIIF, lepszy nadzór nad instytucjami finansowymi, usprawnienie wymiany informacji oraz rozwój systemu szkoleń. Planowane są także zmiany legislacyjne, które mają dostosować polskie prawo do standardów unijnych i międzynarodowych.
Jak podsumowuje ekspertka, działania te mają na celu lepsze dostosowanie systemu do nowych zagrożeń i zwiększenie skuteczności walki z przestępczością finansową.