Niemiecki nadzór finansowy BaFin nałożył rekordową karę na JPMorgan za systemowe zaniedbania w kontrolach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Niemiecki nadzór finansowy, BaFin, nałożył na JPMorgan karę 45 mln euro po stwierdzeniu uchybień w systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy w tym amerykańskim banku.
Frankfurcka spółka zależna JPMorgan Chase & Co. od października 2021 do września 2022 r. nie składała w terminie zawiadomień o podejrzanych transakcjach, poinformował w czwartek BaFin.
Według regulatora bank „zawinionie naruszył obowiązki nadzorcze” dotyczące wewnętrznych procedur sygnalizowania potencjalnie nielegalnej aktywności, co skutkowało brakiem zgłaszania takich transakcji „bez zbędnej zwłoki”. Jak podano, decyzja o nałożeniu kary stała się ostateczna 30 października.
Zgodnie z niemiecką ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy banki muszą zgłaszać transakcje, które mogą być powiązane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, do krajowej Jednostki Analiz Finansowych (FIU). Szybkie zgłoszenia pozwalają władzom wszcząć postępowanie i w razie potrzeby przekazać sprawy organom ścigania.
BaFin zaznaczył, że w przypadku systemowych naruszeń kary mogą być ustalane w odniesieniu do całkowitych obrotów instytucji, co może prowadzić do bardzo wysokich sankcji, jak w sprawie JPMorgan. Grzywna w wysokości 45 mln euro jest najwyższa, jaką BaFin nałożył na instytucję finansową. Poprzedni rekord to 40 mln euro nałożone na Deutsche Bank w 2015 r.
Decyzja zapada, gdy niemieckie władze reagują na utrzymujące się problemy w kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy po serii skandali finansowych. Należą do nich zatrzymania 18 osób w tym tygodniu w międzynarodowym śledztwie dotyczącym oszustw internetowych i sieci prania pieniędzy z udziałem dostawców usług płatniczych, a także upadek niemieckiej spółki płatniczej Wirecard w 2020 r.
JPMorgan nie odpowiedział na prośbę o komentarz.