USA nałożyły na Bank of America karę 1,2 mld dolarów za zaniedbania w walce z praniem pieniędzy; bank zawarł też ugodę ws. naruszeń sankcji wobec Iranu i Rosji.
Departament Skarbu USA poinformował we wtorek, że nałożył na Bank of America karę w wysokości 1,2 mld dol. (1,07 mld euro) za zaniedbania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
REKLAMA
REKLAMA
„Gdy bank tej wielkości nie wywiązuje się ze swoich obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i przestrzeganiem sankcji, skutki wykraczają daleko poza jego mury i narażają cały system finansowy USA na poważne ryzyko związane z nielegalnymi przepływami środków” – powiedział sekretarz skarbu Scott Bessent w oświadczeniu. „Dzisiejsze działania to jasny sygnał, że nawet największe instytucje finansowe nie stoją ponad prawem”.
Departament Skarbu podał, że Bank of America, drugi co do wielkości bank w kraju, zawarł też ugodę wartą 11,6 mln dol. (9,9 mln euro) z Biurem Kontroli Aktywów Zagranicznych (Office of Foreign Assets Control). Dotyczy ona «pozornych naruszeń licznych programów sankcyjnych, w tym wobec Iranu, Rosji, w sprawie narkotyków oraz globalnego terroryzmu».
W komunikacie Departament Skarbu przekazał, że jego jednostka ds. przestępczości finansowej, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), nałożyła na Bank of America karę w tej samej wysokości, 1,2 mld dol., za «brak ograniczania i zgłaszania priorytetowych zagrożeń dla bezpieczeństwa narodowego, w tym chińskich sieci prania pieniędzy oraz nielegalnych przepływów finansowych wzdłuż południowo‑zachodniej granicy».
Według Departamentu Skarbu bank nie zgłosił na czas transakcji podejrzanych na ponad 5 mld dol. (4,27 mld euro), w tym ponad 1 mld dol. (853 mln euro) powiązany z zagrożeniami dla bezpieczeństwa narodowego i innymi priorytetowymi obszarami przestępczości finansowej.
Na łączną wysokość kary składa się m.in. grzywna 750 mln dol. (640 mln euro) nałożona przez Urząd Kontrolera Waluty USA, największa kara w historii tego federalnego nadzoru bankowego.
Departament Skarbu podał, że Bank of America «przyznaje, iż umyślnie naruszył» ustawę o tajemnicy bankowej z 1970 roku, która zobowiązuje banki do współpracy z rządem przy wykrywaniu i zapobieganiu praniu pieniędzy.
„Przestrzeganie przepisów dotyczących przestępczości finansowej jest sprawą poważną i to na nas spoczywa odpowiedzialność, by robić to właściwie” – przekazał w oświadczeniu Bank of America. „Współpracowaliśmy z regulatorami, aby wypracować te rozstrzygnięcia dotyczące kar, wynikające z naruszeń wskazanych w wcześniej ogłoszonym nakazie zgody Urzędu Kontrolera Waluty (Comptroller of the Currency) z 2024 roku oraz w dochodzeniu FinCEN.
„Zainwestowaliśmy miliardy dolarów w technologie i przeznaczyliśmy tysiące pracowników do walki z przestępczością finansową. Nasz zespół jest już zaawansowany w realizacji i zobowiązany do dokończenia prac wymaganych, by rozwiązać problemy wskazane przez naszych regulatorów”.
Najświeższa decyzja to trzecia co do wielkości kara, jaką kiedykolwiek nałożył Departament Skarbu. Wyższe były jedynie ugody: około 4 mld dol. (3,41 mld euro) w 2023 roku z Binance, największą na świecie giełdą kryptowalut, oraz ok. 3 mld dol. (2,56 mld euro) rok później z kanadyjskim TD Bank.
Obie ugody wpisywały się w działania administracji Joe Bidena na rzecz zwalczania prania pieniędzy. Szerzej zakrojona ofensywa miała także poprawić przestrzeganie przepisów w branży kryptowalut.
Założyciel Binance Changpeng Zhao został w 2024 roku skazany na cztery miesiące więzienia po tym, jak przyznał się do winy w sprawie niewdrożenia skutecznych zabezpieczeń przeciw praniu pieniędzy na platformie. Prokuratorzy twierdzili, że przestępcy wykorzystywali ją do transferu środków powiązanych z wykorzystywaniem seksualnym dzieci, handlem narkotykami i terroryzmem.
W październiku 2025 roku prezydent USA Donald Trump ułaskawił Zhao.